传互金平台“E租宝”被经侦突查,疑涉嫌非吸、自融!

思达派 2015-12-03 19:34 动态 来源:思达派 查看原文

有消息称,知名互联网金融平台e租宝12月3日上午被经侦突查,40余人被警方带走,疑涉嫌非吸自融等问题,平台累计成交额达728亿。不过,腾讯科技向e租宝方面求证,对方表示对此事并不知情。

e租宝背后运营公司全称为“金易融(北京)网络科技有限公司”,注册资本金1亿元人民币。隶属于安徽钰诚控股集团股份有限公司,成立于2014年02月25日,总部位于北京。

在此之前,已有多家媒体曝光e租宝平台存在不合规行为。

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今年6月便有网友发帖称:“质疑e租宝存在自融自担行为,资金无托管、涉嫌资金池,项目披露不清晰…”网络上质疑声不断,但与此同时,e租宝又在全国大肆推广,全国各地有100余家分公司,员工超过千人,在首都金融服务商会、北京网贷协会等多家商协会担任职务。

值得一提的是,e租宝前不久刚花6000万在央视做广告,其平台标的多为2000-3000万元的大额标的,线上交易额从今年6月份80亿发展到12月份728亿,4个月足足增长了近10倍。

据盈灿咨询统计,2015年10月份,共有309个借款公司在e租宝平台上发布借款标,借款标共计649个,平均每个借款公司2.1个借款标。

值得一提的是,盈灿咨询发现,上述借款公司中有292家企业在借款之前发生过注册资本变更,占比达94.5%。且其注册资本变更,距发布第一个借款标的时间平均为33天。变更前,这292家公司的注册资本平均为154万元,变更后达2714万元。

另据统计,有302家公司在借款之前发生过法定代表人变更,占比达97.7%。变更后,有32人在2家以上的借款公司中任法定代表人,即一人控制两到三个公司。

多名业内人士指出,e租宝尽管依靠很多大额借款项目取得疯狂增长,但其平台透明化程度较差,可能涉及平台自融,将投资者资金自用,比如将投资者资金用于广告投放等。

今年6月,据北京商报金融调查小组报道,e租宝确实存在内控不严、虚假标的、自融嫌疑等问题。网贷之家论坛网友多次发帖质疑e租宝,表示钰城集团为中国最大传销集团。网贷之家专栏作者网贷运营汪曾表示,e租宝此前曾对外宣称资金由兴业银行托管。但是,兴业银行向客户群发短信称:从未与安徽钰诚融资租赁有限公司开展过任何形式的资金托管合作,其业务的资金安全与我行无关。

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