为什么说未来8年中国最大的投资机会来自于邮市?这是不是拍脑袋的呢?

圆桌骑士 2016-05-07 08:42 互联网金融 来源:思达派 查看原文

为什么说未来8年中国最大的投资机会来自于邮市?这是不是拍脑袋的呢?

  

一、决定中国最大投资机会的核心要素是什么?这是我们首先需要解决的问题。

  

    经济发展的优先秩序取决于国家的最高决策层,在芸芸众生难以看透的背后,其实都是一个国家的整体布局,说到底,国家如何发展,以谁为优先,都是国家的一个局而已。治大国如烹小鲜,在我们看来无比神秘的事情,其实,在最高决策层看来,与管理一个公司如出一辙。

  

     各个国家,最为关心的3个问题是:


1、通货膨胀:历届政府都担心通货膨胀,治理通货膨胀的关键是解决大量货币的去处。

2、失业率:失业率同样关系到政府的稳定,解决就业的关键是推动经济的持续稳定的增长。

3、经济发展:经济发展关系到老百姓生活水平能够提高,也关系一个国家经济结构的变化。

  

   国家最高决策层确定经济发展的优先目标之后,就会不断引导社会资金的优化配置,居民资产的配置走向会铸就最大投资机会。

  

   居民资产配置取决于以下三个方面:(1)安全性:是否安全排在第一位;(2)收益性:收益性主要取决于不同资产的无风险利率比较;(3)流动性:主要取决于资产的容量,能够容纳多大的资金。

  

   国家最高决策层意志与居民意志相结合,就会产生最大投资机会。

  

   二、以史鉴今,过去10年不从事与房地产相关的行业很难实现大的财富增长

  

   按照经济发展的优先秩序取决于国家最高决策层的逻辑,我们很容易理解和解释为什么过去10年房地产得到极大地发展,为什么过去10年中国最富有的人员都出现在房地产及其相关领域。


1、2002年,中国经济面临三大问题:


(1)通货膨胀:当时银行有8万亿元人民币的储蓄存款,号称笼中之虎,中国曾经经历了80年代和90年代较高的通货膨胀时期,对于通货膨胀谈虎色变;


(2)下岗失业:东北地区和中西部地区出现了普遍的下岗失业;


(3)重化工业领域仍然相对落后,严重制约装备制造业发展。


2、必须寻找一个发力点,既能解决通货膨胀,又能解决下岗失业,还能实现重化工业的大发展。


3、当时的中国只有房地产才能够满足这些要求,一方面有足够的市场容量,容纳足够的资金,另一方面,产业链非常长,牵一发而动全身,带动能力强,而且与重工业高度相关,而且房价的上涨,当时还不会引起民怨沸腾,因为,农民有土地,城里人有简单的分配房。

  

   在这种情况下,将房地产作为发力点成为必然选择,使得房地产成为过去10年大量货币超发的蓄水池,推动经济发展的核心引擎以及经济结构重型化的抓手,从而导致房地产的10年上涨。这也很好地解释了为什么房地产越是调控,房价反而越是上涨的现象。当时通过房地产及其相关行业发家致富的人士是有意识和无意识地利用了这个局。

  

   三、未来8年不从事与邮市等文化金融产业相关的事宜,要么一夜回到解放前,要么很难增值或大幅度提升

  

   按照经济发展的优先秩序取决于国家最高决策层的逻辑,我们很容易理解和解释为什么未来8年邮市的机会最大,为什么8—10年中国最富有的人员一定出现在这两个领域。


   1、当前中国经济面临新的问题和矛盾决定了必须寻找新的突破口


  (1)通货膨胀的潜在压力无比巨大

  

    中国目前的货币存量已经超过120万亿元人民币,远远高于10年前的8万亿元,甚至高于美国。

  

    表面上看,现在短期出现了通货紧缩,其实是阶段性工业产能过剩导致的。一旦笼中之虎放出来,通货膨胀成为必然。

  

    银行不良资产的解决,社保资金的不足,传统产业产能过剩的去化等,都需要政府买单,财政赤字是必然的。


    (2)失业率存在大幅度上升的可能性

  

    由于经济处于转型过程之中,经济增长率的不断下滑已成为定局,特别是房地产投资增速的不断下滑,甚至是绝对下降,就业压力是巨大的。


    (3)房地产作为推动经济发展的主要引擎已经筋疲力尽

  

    由于房地产发展属于典型的资源消耗型发展,结果中国出现了严重的资源瓶颈和环境瓶颈,继续按照原有增长模式已经难以为继。

  

    青山绿水,蓝天白云,已经成为中国人的一致呼声。


    2、只有文化产业才能替代房地产成为未来8年中国政府施政的发力点


   (1)必须寻找一个发力点,既能解决货币的去处,又能化解通货膨胀,解决下岗失业,还能实现经济结构的转型,朝着欧美式的消费型和科技型经济方向发展。


   (2)目前中国只有邮市才能够满足这些要求,一方面有足够的市场容量,容纳足够的资金,另一方面,邮市是资源优化配置的最佳场所,大量资金一定会追逐战略性新兴产业,这些产业普遍都是消费型和科技型产业,属于绿色产业,不需要消耗太多国家资源。

  

    当前中国经济的转型,着眼点就是实现邮市的超级繁荣。


   (3)因此,与其让资金流向房地产和高利贷,还不如赶往邮市,这样反而有利于国家的战略发展。


   3、房价不可能继续上涨

  

    很多人仍然在幻想房价继续上涨,但从国家整体大局考虑,已经是痴人说梦了。

 

    因此,与房地产相关的领域,包括高利贷,小贷公司等都是未来8年的重灾区,因为本质上,高利贷和小贷公司都是建立在房价不断上涨的基础之上。


    4、为什么是未来8年,而不是其他年?

  

      之所以是8年,而不是10年或者20年,因为,本届政府已经执政两年了,而且从十八大召开之前算起,以南交所等为代表,邮市已经运行在牛市当中。正常情况下,本届政府还有8年的任期。这八年内,正如过去10年的房地产调控一样,不管邮市风云如何变幻,上涨将是一个长期的趋势。

  

    四、这可能是我们所能经历的最为波澜壮阔的一波牛市


    现在对于牛市的运行已经没有多大的分歧,但是能够达到多高的位置以及运行的主线是什么,存在较大的分歧。中国经济转型的过程就是新经济不断取代传统经济的过程,对于邮市而言,就是传统行业的公司不断向新兴文化产业转移利润的过程,这一新兴文化产业的盈利模式更加好,盈利质量更高。

  

    五、我们如何迎接这次超级大牛市


     (一)必须深刻认识最大的风险就是不投资,第二大风险是高利贷,第三大风险是投资传统产业:


     1、一部货币史就是一部通货膨胀的历史,今年的1000万元,可能10年后大约相当于300万元,这已经不断被历史所证明了,

     2、错过这8年的机会,中国可能迎来长期的徘徊和低速增长,因为8年之后,中国GDP增长率可能只有5%左右了。

     3、高利贷和小贷公司投资是最大的风险,因为它们本质都是房地产的延伸。

   因此,未来10年,如果不从事邮市或文化产业相关的投资,那么,财富会面临大幅度缩水,甚至有可能一夜回到解放前。


    (二)寻找风口是赢得投资的关键

  

     台风来了,猪都能飞起来。过去10年,风口在房地产,所以,与房子相关的人都飞起来了,并不是这些人有多么聪明和能干。

  

     接下去的风口应该在邮市等文化金融市场。


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